Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Перевод на карту МИР с карты Сбербанка и наоборот». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если вы пользуетесь услугами этой финансовой организации, обязательно должны знать, где смотреть номер карты Сбербанка для переводов МИР. Вся информация, прописанная на «пластике» считается закрытой. Сюда относятся сведения о держателе, защитный код на обратной стороне, сроки действия. Код из SMS, присылаемый банком при денежных переводах или совершении покупок в интернет-магазинах, тоже является конфиденциальным.
Можно ли сообщать третьим лицам номер карточки?
В правилах платежной системы четко прописаны требования сохранения любых данных о клиенте. Для отправки денег нужен только номер карточки. Но разглашать его в Сети не стоит.
Мошенники могут выманивать информацию о мобильном телефоне для своих незаконных действий. Чаще всего, они стараются узнать что-то дополнительно под разными предлогами, к примеру, могут звонить и представляться менеджерами Сбера. Будьте внимательны!
Цифровая шестнадцатизначная комбинация на лицевой стороне карточки – это реквизит, который позволяет быстро выполнить перечисление денег. Теперь вы знаете, где смотреть номер на карте МИР от Сбербанка для перевода, какие-то дополнительные данные для совершения операций не требуются.
В сети можно встретить разные отзывы держателей об использовании карты Мир, в том числе о совершении переводов – как положительные, так и отрицательные. Нередко пользователи жалуются на длительность перевода, «зависшие» суммы и другие ситуации. Однако встречаются они не так часто. В целом перевод на счет Мир представляет собой точно такую же операцию, как и пополнение любого другого счета, в том числе Visa или MasterCard.
«В целом я картой Мир доволен. Она работает точно так же, как и остальные карточки, без замечаний. Переводы проходят нормально, и даже на другие банки в основном зачисляются в тот же день, максимум – на следующий. Еще к карточке можно подключить разные бонусные программы – тут уже зависит от конкретного банка».
Вячеслав, 34 года, Смоленск.
«Недавно закончился срок действия моей пенсионной карты Мастеркарт. И в результате без моего ведома ВТБ перевел меня на платежную систему Мир. Все бы ничего, но когда я делал на нее перевод из личного кабинета в Сбербанке, оказалось, что номер введен неверно, хотя все перепроверял и 200%, что все правильно. В общем есть какие-то сбои или недоработки, что огорчает».
Владимир, Санкт-Петербург, 64 года.
Перевод с карты «Мир»
НСПК «Мир» не привязана к конкретной банковской организации и является государственной разработкой с целью предоставления клиентам независимости от сторонних платежных систем и гарантии финансовой безопасности. Официальные законопроекты регулируют деятельность исполняющих банковских организаций, что не дает возможности организации монополий или кардинального изменения условия обслуживания.
Рассматривая перевод денег с карты Мир на карту Мир, стоит предварительно учесть ряд особенностей:
- каждый обслуживающий банк может предоставлять собственные программные и технические решения;
- условия перевода между одной банковской организации и сторонними банками могут различаться.
Ограничения, сроки и комиссионные сборы
Комиссии, ограничения и скорость перечислений зависят от способа и банка. Срочно лучше отправлять с помощью онлайн-банкинга, крупные суммы — через кассу.
| Способ | Комиссия | Как быстро | Ограничения |
| Банкомат и терминал | Для «пластиков», выпущенных в одном регионе и банке, — бесплатно. В разных регионах — 1%. Для клиентов разных банков — 1,5% | За час, максимум — 2 дня | В Сбербанке — до 150 тыс. руб. в день |
| Онлайн | Не дольше 24 часов | ||
| СМС | Бесплатно | До 8 тыс. руб. в сутки | |
| В банковском отделении | Бесплатно, если клиенты одного банка, 1—2% — если разных | Максимальный период зачисления — 3 дня | Нет |
Перечислить деньги на МИР со счета в Сбербанке и наоборот можно несколькими способами: с помощью интернет-банкинга (в том числе через приложения для смартфонов), СМС, банкоматов и терминалов, обращения к сотруднику банка. Возможность осуществления каждого из методов, лимиты и процент комиссии зависят от банка и субъекта РФ. Ограничен перевод на «пластики», выпущенные в Крыму.
Может ли карта банка содержать 18 цифр
Все привыкли к тому, что номер карточки состоит из 16 знаков, разделенных на четыре блока. По международным нормам установлены основные принципы цифровых комбинаций:
- Первые шесть расшифровываются как идентификатор банка, и позволяют электронным системам беспрепятственно считывать информацию об учреждении при переводах или онлайн-запросах. 2 следующие говорят о номере программы выпуска, которые у каждого банка свои. Следующие символы являются индивидуальными и определяют конкретную карточку.
По первому числу можно определить принадлежность к той или иной платежной системе. Если нанесена 4, то это платежная система VISA, а если 5 – это MasterCard. У Maestro идентификатор начинается с 6.
Может ли карта Сбербанка содержать 18 цифр? Помимо 16-значных в банке выпускаются пластики 18-и и 19-значные. 18 говорят о том, что перед вами — Maestro начального уровня. Если вы насчитаете 19, то это дополнительная карточка, выпущенная к основной (например, детская).
Стоит запомнить, что все стандартные карточки этого банка состоят из 16 символов (VISA, MasterCard, МИР), а 18 символов только у Maestro (Моментум, Социальная). На данный момент выпуск Моментум прекращен, но еще многие россияне пользуются ими.
Как в организации поймут, что у меня карта Мир, а не Виза?
Отправил в организацию банковские данные, как в организации поймут что у меня карта именно «Мир», а не скажем «Виза», стоило ли когда отправлял данные приписать что карта «Мир»?
По первым четырем цифрам программа автоматически определяет, какая карта — виза, мир или мастеркард. Ну, а приписывать думаю не нужно было, если вас не просили. Если бы попросили, то написали бы, а так — не надо, наверное).
Так я то, отправил не номер карточки а номер счета карточки, думаете по номеру счета узнают что карта мир? Или надо было вместе с номером карты отправлять? — 4 месяца назад
Если вы отправили именно номер счёта и организации для того, чтоб переводить вам деньги, нужен именно этот номер, то совершенно по фигу, какая карта к этому счёту привязана. Это независимые вещи. Карта — это просто способ оплаты товаров и услуг напрямую с банковского счёта, минуя такой промежуточный инструмент, как наличка. Поэтому какая там карта — по фигу. Это проблемы платёжного терминала на кассе, а не ваши и тем более не того, кто платит деньги вам.
Как пользоваться картой «Мир»?
У потенциальных держателей данного типа карт могут возникнуть вопросы: как активировать карту «Мир», как совершить перевод на другую карту Сбербанка, сколько стоит услуга мобильного банка. Для управления картой «Мир» Сбербанка пользователю нужно совершить привычные действия:
- активировать карту «Мир» можно в отделении банка, обратившись к сотруднику финансовой организации, или самостоятельно, воспользовавшись банкоматом или терминалом;
- перевод с карты «Мир» на карту Сбербанка можно осуществить через SMS, используя мобильный банкинг, личный кабинет или банкомат. Аналогичным образом проводится
- обратная процедура.
Как получить карточку российской системы Мир?
По отзывам, карта Мир выдается оперативно. Срок действия карты Мир – пять лет.
К клиентам, как правило, выдвигаются ниже перечисленные требования для выдачи карты с лимитом кредитования:
- наличие российского гражданства,
- возраст от 21 года и до 65 лет включительно,
- постоянная регистрация на территории присутствия банка, где клиент рассчитывает получить карту,
- общий рабочий стаж не меньше года, причём, последние полгода он должен быть непрерывным на одном месте трудовой деятельности.
Необходимые условия для того, чтобы оформить карту Мир, минимальны:
- ограничение по возрасту – четырнадцать лет;
- регистрация в России.
Процедура выдачи карточки происходит оперативно, в присутствии будущего держателя карты. Итак, как получить карту Мир. Опишем этапы:
- Посещение офиса финансового учреждения, обращения к банковскому специалисту.
- Сообщение сотруднику своих желаний, получение обратной информации о продукте (карте, кредите): тарифах, ограничениях.
- Предъявление клиентом паспорта банковскому специалисту.
- Заполнение заявления по данным из удостоверяющего документа, подписание контракта.
- В случае получения кредитной карты ожидание положительного решения от банка и подписание договора кредитования.
- Выдача карточки, конверта с личным шифром. Пластиковая карта имеет обычный вид без имени на лицевом обороте. Прочие реквизиты размещается в специально отведенных местах.
Способы перевода денег на карту МИР
Все платёжные системы, выпускаемые в рамках бренда “МИР”, так или иначе принимают участие в создании, формировании единой национальной платёжной системы. Это отчасти обусловливает наличие определённых сложностей с осуществлением денежных переводов со сбербанковских карт на карты МИР – при условии, что первые относятся к другой ПС. Касается это транзакций в обе стороны.
Все дело в том, что даже Visa и MasterCard, признанные лидеры в своей сфере услуг, на деле в некоторых моментах серьёзно отличаются друг от друга. Например, у них разные приоритетные валюты. И если эти ПС уже давно на финансовом рынке, а потому имеют отлаженные механизмы функционирования, то российская – пока ещё очень молодая, что объясняет чуть большую сложность при работе с ней.
Но. Всё сказанное выше справедливо для денежных операций за рубежом. В пределах Российской Федерации никаких проблем быть не может с использованием нацсистемы. В рамках МИРа карты выпускают многие отечественные банки – в т.ч. Сбербанка, ВТБ и пр.
Вывод следующий: с карты Сбера на карту платёжной системы МИР сделать перевод можно, причём без каких-либо затруднений. Здесь требуется лишь выбрать наиболее удобный из предлагаемых способов. Мы уделим внимание четырём, самым доступным и популярным.
Номер карты МИР: где посмотреть и для чего он нужен?
Платежным средствам Маэстро постепенно на смену приходят карточки МИР, которые обслуживаются национальной платежной системой. Они выдаются бюджетникам для получения зарплаты, в виде инструмента для зачисления пенсий и пособий. Можно оформить такую и просто как дебетову.
Номера дебетовых карт МИР аналогичны тем, что указаны на пластиках Визы и Мастеркард. То есть это все так же набор из 16-ти чисел, разделенный на 4 группы. Числовой набор такого пластика всегда начинается с двойки.
Как узнать номер счета карты? Номер карточного счета проставляется в договоре о его открытии (один экземпляр остается у клиента). Если карта выдается при оформлении кредита, то номер проставляется в анкете на получение. Конверт с ПИН-кодом может содержать информацию и о номере счета карты.
Как по номеру карты определить платежную систему
Условия выпуска карты МИР для детских пособий и других социальных выплат имеют свои привлекательные особенности:
- Обслуживание бесплатно, но только в том случае, если пластик будет использоваться по целевому назначению, то есть для начисления пособий.
- До 150 000 рублей в день можно снимать без комиссии.
- Переводы на другие счета Сбербанка бесплатные до 50 000 рублей в месяц.
- Подключение уведомлений 30 рублей в месяц. Ранее данная услуга стоила 60 рублей.
- Валюта для начисления по карте — рубли.
Возможна оплата за границей, в таких странах, как Абхазия, Южная Осетия, Армения, Беларусь, Кыргызстан, Казахстан, Узбекистан и Турция.
Важно! Детские выплаты приходят на карты сразу, как только фонд получил финансирование, задержек практически не бывает.
У клиентов есть возможность оплачивать коммунальные услуги онлайн с помощью карты.
Также действует бонусная программа. Если расплачиваться пластиком в магазинах-партнерах банка, то можно получить до 30% кэшбэка в виде бонусов «Спасибо». Узнать компании, которые сотрудничают со Сбером, можно на сайте банка.
Отправил в организацию банковские данные, как в организации поймут что у меня карта именно «Мир», а не скажем «Виза», стоило ли когда отправлял данные приписать что карта «Мир»?
По первым четырем цифрам программа автоматически определяет, какая карта — виза, мир или мастеркард. Ну, а приписывать думаю не нужно было, если вас не просили. Если бы попросили, то написали бы, а так — не надо, наверное).
Так я то, отправил не номер карточки а номер счета карточки, думаете по номеру счета узнают что карта мир? Или надо было вместе с номером карты отправлять? — 4 месяца назад
Если вы отправили именно номер счёта и организации для того, чтоб переводить вам деньги, нужен именно этот номер, то совершенно по фигу, какая карта к этому счёту привязана. Это независимые вещи. Карта — это просто способ оплаты товаров и услуг напрямую с банковского счёта, минуя такой промежуточный инструмент, как наличка. Поэтому какая там карта — по фигу. Это проблемы платёжного терминала на кассе, а не ваши и тем более не того, кто платит деньги вам.
Каждый платежный инструмент имеет индивидуальный номер. Эти цифры не повторяются и формируются по определенному алгоритму. По этому номеру шифруются данные о клиенте, доступ к ним имеет непосредственно владелец пластика и банк.
Согласно стандартам карта МИР состоит из 16 цифр. Номер разбит на 4 блока, в котором содержится по четыре знака. Узнать пластик платежной системы МИР можно по первым двум цифрам: это должны быть 2-ки. Цифровая структура выглядит следующим образом — 2200 0000 0000 0000 (пример). Каждый цифровой блок имеет свое значение и объяснение:
- первая цифра на пластике — обозначение платежной системы;
- следующие пять цифр — указание банка, который выдал карту;
- последующие 10 цифр — идентификатор счета клиента (все данные о нем);
- 16-ая цифра — контрольная (дает возможность установить соответствие цифровой комбинации).
Важно! Сообщать кому-либо номер карты не рекомендуют. Особенно секретным является CVV-код, с обратной стороны пластика.
Сейчас многие работодатели переходят на карту Мир,она удобная и деньги можно снять в любом банкомате беспроцентно. На лицевой стороне карты Мир шестнадцать цифр. На лицевой стороне также пишется срок годности карты, но его не рекомендуют называть посторонним лицам.
В карте Мир номер карты расположен на лицевой стороне, а расчетный счет карты Мир является секретной информацией, посмотреть расчетный счет карты Мир можно в Личном кабинете на сайте банка, выдавшего карту, в конверте с пин-кодом или узнать у оператора.
Четыре блока по четыре цифры, всего 16 цифр. Удобнее всего оформлять карту Мир в Сбербанке, который является надежнейшим банком в России, у него государственная поддержка.
Реквизиты карты необходимы для начисления детских пособий. Узнать все данные по карте, в том числе реквизиты, можно онлайн в личном кабинете или в мобильном приложении. Для этого необходимо:
- войти в личный кабинет;
- нажать на необходимую карту;
- выбрать «Выписки и справки»;
- «Реквизиты».
Также данную информацию можно узнать через банкомат во вкладке «Мои счета». При оформлении новой карты в банке, следует сразу попросить распечатать реквизиты, чтобы они всегда были на руках. Не будет лишним сделать несколько дополнительных экземпляров.
С помощью номера карточного счета проводятся различные операции. Например, зачисляется заработная плата, социальное пособие, компенсация. Компании и государственные учреждения всегда запрашивают именно номер, но не карты.
Кроме того, это конфиденциальная информация, ее должен знать только сотрудник банка и сам собственник. Это обезопасит денежные средства субъекта.
Клиент имеет право осуществлять любые операции с банковским счетом:
- Оплачивать товары, услуги, делать переводы (любые виды расчетно-кассового обслуживания).
- В онлайн режиме осуществлять продажу и покупку валюты (валютные операции).
- Оплачивать коммунальные услуги, государственные услуги.
- Пополнять мобильный телефон, интернет.
- Открывать депозит и т.д.
Все зачисления и списания проводятся по счету, а не по карте. Например, пластик утерян, поврежден, находится на перевыпуске. Зная номер банковского счета, можно провести все указанные операции. Для этого войти в интернет банкинг, мобильный банк или прийти в отделение с паспортом.
При посещении банка человеку предлагают подписать договор на обслуживание. Один его экземпляр выдают на руки. В самом начале на первой странице договора будет указан номер счета клиента, его идентификатор. Обычно он выделен жирным шрифтом. Часто сотрудники банка выделяют значимую информацию маркером, чтобы визуально клиент сразу увидел необходимые ему сведения.
Если на телефоне есть мобильное приложение банка, то алгоритм действий аналогичен. Войти в систему и найти вкладку со счетами. В разных банках интерфейс отличается. Например, посмотреть реквизиты в Сбербанке возможно, нажав на карту и открыв «Реквизиты и выписки». В Тинькофф привязанный счет находится на первом экране, нажать на него и открыть реквизиты. В Альфа-банке либо нужно нажать на карту, либо он уже виден.
Если никакой из представленных вариантов не работает, то может помочь звонок на горячую линию или посещение отделения. При звонке в коллцентр необходимо назвать:
- номер пластика;
- фамилию, имя, отчество;
- дату рождения;
- кодовое слово.
Если клиент забыл кодовое слово, то его попросят указать паспортные данные. И только после проверки предоставят подобную информацию.
В Сбербанке нужно назвать код, распечатываемый в банкомате.
В финансовом учреждении возможно узнать такие сведения по банковской карте. Достаточно предъявить ее сотруднику. Дополнительно необходимо предоставить документ, удостоверяющий личность.
Что делать, если не получается оплатить?
Терминалы регулярно отказываются принимать пластик к оплате. Это происходит в розничных, онлайн-магазинах. Возможные причины:
- неправильный PIN;
- истек срок действия;
- карта вставлена ошибочной стороной;
- ошибка при вводе данных карты (интернет);
- пластик поврежден;
- недостаточно средств;
- терминал неисправен;
- продавец неправильно оформляет операцию (например, стажер);
- сбой в работе платежной системы.
Что делать:
- убедитесь в правильности своих действий, повторите попытку рассчитаться;
- попробуйте совершить любую операцию в другом терминале;
- при неудачных попытках в разных терминалах обратитесь за помощью в банк.
Перевод на карту Мир с карты Сбербанка: способы, без комиссии
- следует авторизоваться и зайти в личный кабинет;
- в разделе карт происходит выбор пластика — маэстро, standart, gold;
- в меню открывается раздел операций и пункт переводов между счетами;
- указываются подробные реквизиты и подтверждение;
- в разделе частных лиц вписываются данные клиента Сбербанка, реквизиты карточки или счета стороннего банковского учреждения;
- после сверки всегда производится подтверждение предстоящей транзакции;
- кроме номера счета вписываются фамилия, имя и отчество, идентификационный номер и адрес получателя. Обозначается название банка, назначение и сумма;
- перевод на другое имя не обойдется без внесения кодового слова, сообщенного в смс-сообщении. Комиссия составит один процент.
Подключать платный пакет услуги «Мобильный банк» для осуществления операций с использованием SMS и USSD-команд необязательно. Для их выполнения достаточно экономного (минимального) пакета сервиса.
У каждого банка есть свои ограничения на перевод. Они выражаются как в максимальной сумме средств, которые вы можете перевести, так и в комиссиях за выполнение операции. Если вам необходимо выполнить перевод внутри системы Сбербанка, условия будут следующими:
- в пределах одного региона, никакой дополнительной платы с вас не возьмут;
- если же вы отправляете средства в другой город, то комиссия будет составлять 1%, но не более одной тысячи рублей;
- лимит перевода в сутки: при переводе через СМС — 8 тысяч рублей, через приложение 500 тысяч рублей, с помощью сайта — до 1 миллиона рублей.
При переводе с карты Сбербанка на карту другого банка:
- время перевода зависит от банка получателя;
- максимальная сумма одного перевода — 30 тысяч рублей;
- сумма переводов в день 50 тысяч рублей для Visa Electron/Maestro, 150 тысяч для остальных карт;
- комиссия составляет полтора процента, но не менее 30 рублей.
Как перевести деньги с карты РФ на карту другого государства?
Карты VISA и MasterCard не зря считаются самыми популярными платежными картами в мире. Практически в каждой стране карты данных платежных систем выпускают и принимают все национальные банки. Перевод средств на них, по сути, ничем не отличается от перевода внутри страны. Впрочем, есть и нюансы.
- Поскольку зачисление средств будет осуществлено в валюте карты, необходима конвертация. Конвертация – услуга не бесплатная. То есть при переводе на карту в другой валюте следует помнить о дополнительной комиссии.
- Повышенная комиссия за перевод. Некоторые банки могут взимать повышенную комиссию за трансграничные переводы. То есть вместо 1-3% от суммы с вас возьмут 2-4%. Точный размер такой комиссии лучше уточнить в банке, выпустившем вашу карту. Обязательно следует уточнить, что перевод на карту заграничного банка.
- Не все российские банки имеют возможность осуществить такие переводы. И этот момент тоже необходимо уточнить непосредственно в вашем банке.
Существуют ограничения как по минимальной и максимальной суммам перевода, так и по размеру комиссии. Прямые переводы между различными платежными системами сейчас невозможны. Хочется верить, что пока.
Многие банки и системы переводов предлагают специализированные сервисы. Скорость перевода средств очень высока: у
же через 20 минут ваш адресат получит деньги. Но и комиссии будут немаленькими. Например, Альфа-банк возьмет за услугу 2% от суммы + 40 рублей (1,3 USD или 1 ЕВРО). Сторонние сервисы тоже позволяют провести такую операцию, но тут уже в полный рост встает вопрос доверия: вы готовы сообщить данные своей карты неизвестному сервису с непредсказуемым результатом?
Если рассматривать возможность перевода денег непосредственно на счет карты иностранного банка, то это будет обычный международный перевод. Со всеми его минусами:
- Не каждый банк в России предоставляет возможность осуществить такой перевод;
- Имеются жесткие ограничения в минимальных и максимальных суммах перевода. Действуют как лимиты на единичную операцию (минимальный и максимальный), так и максимальные ограничения на дневную и месячную сумму переводов.
- Высокие комиссии, которые также имеют минимальные ограничения.
- Перевод осуществляется только в национальной валюте страны получателя. То есть для Европы – это ЕВРО, для США – доллар.
- Срок перевода может достигать двух недель.
Перечисление средств осуществляется через международную систему SWIFT, к которой подключены не все банки. Многие небольшие, региональные финансовые организации не считают необходимым пользоваться SWIFT. Поэтому, если вы решите перевести наличные на счет в зарубежном банке, стоит обратиться к лидерам рынка: Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк и другим крупным участникам. Да и стоимость такого перевода в крупной организации будет ниже.
Стягивание с карты на карту
Что означает сей диковинный термин — «стягивание»?
Допустим нам нужно перевести деньги с карты А на карту Б. Нет, не так.
Давайте для примера, рассмотрим конкретные банки. Нужно сделать перевод с карты Сбербанка на карту Альфа-банка. А по простому, стянуть деньги со Сбера на Альфу.
В нашем случае, карта (Сбербанк) с которой будут уходить деньги будет называться картой-донором.
Все действия будем выполнять в Альфа-банке. В личном кабинете ищем слово (кнопку) «Пополнение»
.
Вносим реквизиты карты-донора, в нашем случае Сбербанка и сумму перевода.
Приходит смс-код для подтверждения операции (по карте Сбера). На этом все. Деньги переведены.
Можно сразу сохранить в шаблоны. И в будущем осуществлять переводы просто нажатием пары кнопок.
Процедура «стягивания» напоминает интернет-покупки. Только деньги уходят не продавцу товара, а на нужную вам карту.
Как узнать разрешает ли банк стягивать с себя деньги? И размер возможной комиссии (платно или бесплатно)?
Есть два способа: первый и второй. ))))
- Смотрим информацию в тарифах.
- Попробуйте стянуть с карты все деньги до последней копейки. Обязательно за одну операцию. Например, если на карте-доноре у вас лежит 8 тысяч 543 рубля 43 копейки — «тяните все сумму сразу». Если банк берет комиссию за стягивание, операция будет отклонена по причине «недостаточно средств на счете».
Список банков бесплатных-доноров.
- Сбербанк;
- ВТБ;
- АЛЬФА;
- Тинькофф;
- Хоум Кредит;
- Совкомбанк;